Optimice su gestión financiera con decisiones basadas en datos.
En el entorno financiero actual, la estabilidad de la cartera de crédito es fundamental para la sostenibilidad de entidades financieras. Una gestión proactiva del riesgo crediticio y una segmentación adecuada de los clientes y/o asociados permiten anticipar problemas, fortalecer la liquidez y garantizar un crecimiento financiero saludable. Nuestro servicio de Análisis de Cartera de Crédito proporciona una visión detallada del estado de la cartera, facilitando la toma de decisiones informadas y estratégicas.
Ofrecemos beneficios clave como la reducción de riesgos mediante la identificación de segmentos de alto riesgo y estrategias para minimizar la mora y el incumplimiento. También optimizamos las provisiones evaluando si las reservas son suficientes para absorber posibles pérdidas. La gestión inteligente de clientes y/o asociados le permite segmentar la cartera por edad y capacidad de pago para prevenir desequilibrios, mientras que nuestras proyecciones financieras permiten simular escenarios de riesgo y desarrollar estrategias de mitigación. Además, diseñamos estrategias de crecimiento a través de planes de retención y productos financieros adaptados a diferentes perfiles de clientes y/o asociados.
Para alcanzar estos objetivos, seguimos un proceso estructurado que inicia con la recopilación y análisis de datos, evaluando la calidad, exactitud e integridad de la información y utilizando la herramienta B-RACE Tools para procesar la base de datos. Posteriormente, realizamos estudios específicos que incluyen el análisis de riesgo crediticio, segmentación del riesgo, evaluación del impacto de la edad en la concentración de créditos y aportes, análisis de ingresos post-jubilación, entre otros, y su efecto en la cartera, simulaciones de escenarios de riesgo y ajuste de provisiones, así como estrategias de mitigación y retención mediante la reestructuración de créditos, fomento del ahorro y desarrollo de nuevos productos financieros.
Finalmente, le entregamos un informe de resultados con hallazgos clave y propuestas de acción, acompañado de una reunión de presentación con el equipo directivo de la entidad y un plan de seguimiento para la aplicación efectiva de estrategias. Nuestro enfoque flexible nos permite adaptarnos a las necesidades de cada organización, ofreciendo un diagnóstico inicial gratuito con 2 o 3 indicadores clave, un análisis completo con informe detallado y estrategias de acción, y asesoría continua para el soporte y seguimiento posterior a la entrega del informe.
No espere a que los riesgos impacten la estabilidad financiera de su organización. Con nuestro servicio de Análisis de Cartera de Crédito, podrá tomar decisiones acertadas y asegurar un crecimiento sostenible. Contáctenos hoy mismo para agendar una sesión de diagnóstico gratuita y conocer cómo podemos ayudarte a optimizar su cartera de crédito.
Para más información puede escribirnos al correo electrónico [email protected] o bien llamarnos al teléfono (506) 2280-8005.
