Cómo optimizar su cartera de crédito ante los nuevos desafíos regulatorios en Costa Rica.

El 2024 marca un punto de inflexión en la gestión del riesgo crediticio en Costa Rica con la implementación de un nuevo Reglamento sobre estimaciones crediticias y la reactivación de las provisiones contracíclicas. Este cambio exige a bancos, cooperativas y financieras mayores coberturas para enfrentar el deterioro crediticio.

Impacto de las nuevas normas

Hasta agosto de 2024, el sistema financiero experimentó un incremento del 66% en sus provisiones, alcanzando los ¢300.827 millones. Esto responde a normativas más estrictas que ahora incluyen no solo operaciones con morosidad, sino también préstamos al día, con provisiones que varían entre 0,5% y 3,5%, dependiendo del tipo de crédito.

El rol de la optimización en la gestión de crédito

Ante estas exigencias, la optimización de la cartera de crédito es fundamental. Una estrategia eficiente no solo asegura el cumplimiento normativo, sino que también permite gestionar el impacto financiero de las nuevas provisiones.

Servicios especializados de BSolutions Group

En BSolutions Group, ofrecemos soluciones avanzadas para ayudarle a gestionar este proceso:

• Gestión de riesgo crediticio: Estrategias automatizadas y análisis predictivos con B-RACE Tools para optimizar la asignación de recursos y reducir el riesgo de incumplimiento.
• Gestión del portafolio de crédito: Análisis de patrones mediante inteligencia artificial para prever riesgos y maximizar la rentabilidad de su cartera.
• Automatización del cumplimiento normativo: Monitoreo automatizado con alertas inteligentes para asegurar el cumplimiento normativo y anticipar desviaciones.
• Capacitación especializada: Formación integral para su equipo sobre la nueva normativa y mejores prácticas en gestión crediticia.

Beneficios clave de trabajar con nosotros:

1. Mitigación del impacto financiero de las provisiones.
2. Optimización de la gestión del portafolio con decisiones basadas en datos precisos.
3. Anticipación de riesgos mediante monitoreo automatizado.
4. Cumplimiento de la normativa con soluciones tecnológicas avanzadas.
5. Fortalecimiento de su equipo con formación especializada.

Las nuevas normativas representan tanto un desafío como una oportunidad para mejorar la gestión financiera. Con estrategias proactivas y herramientas tecnológicas, su entidad puede enfrentar estos cambios y liderar el mercado con una cartera de crédito sólida y bien preparada.

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